Audit patrimonial

Il permet d’identifier les opportunités d’optimisation pour protéger, valoriser et transmettre le patrimoine en fonction de vos objectifs personnels.

1

Récupération des documents et inventaire des éléments patrimoniaux

2

Analyse de la situation et définition de vos objectifs

3

Mise en place d’un plan d’action et d’une stratégie d’allocation

Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial ?

C’est en quelques sorte l’état des lieux ou la bilan de votre patrimoine personnel et professionnel. Il vous permet de connaître :

La composition de votre patrimoine (biens immobiliers, livrets d’épargne, assurance-vie, PEA, société, fonds de commerce, etc.)

Le montant et la nature de vos ressources ;
Le montant et la nature de vos charges et de vos dettes (crédit immobilier, par exemple) ;
Le niveau de risque auquel votre patrimoine est exposé.

En pratique, l’audit patrimonial regroupe donc plusieurs analyses complémentaires :

L’audit professionnel est indispensable pour comprendre vos sources de revenus ;
L’audit financier fait le point sur vos placements (immobiliers, boursiers, etc.), évalue leur rendement, le niveau de risque et leur faiblesse ;
L’audit fiscal consiste à analyser le montant de vos impôts, votre tranche marginale d’imposition et les réductions d’impôts dont vous bénéficiez ;
L’audit successoral fournit, notamment, une estimation des droits de succession ;
L’audit familial et social (régime matrimonial, par exemple).

À quoi sert l'audit patrimonial ?

L’audit patrimonial est un outil essentiel pour avoir une vision claire de votre situation financière et de votre trésorerie. C’est une façon de prendre du recul et de faire un point précis sur votre patrimoine, afin de mieux comprendre où vous en êtes.

Mais ce n’est pas tout ! Le deuxième objectif du bilan patrimonial est tout aussi important. En effet, il permet de définir les enjeux de votre situation actuelle et de déterminer un certain nombre de préconisations pour atteindre vos objectifs.

En réalisant un audit patrimonial, vous pouvez bénéficier de solutions concrètes pour alléger votre fiscalité ou encore identifier des leviers d’action pour réduire le montant de vos droits de succession. C’est aussi une base solide pour répondre à de nombreuses problématiques :

Quelle protection pour mon conjoint en cas de décès ?
Dois-je transmettre une partie de mon patrimoine de mon vivant ?
Qui doit être bénéficiaire de mon assurance-vie ?
Etc.

Ce sont autant de pistes pour optimiser votre patrimoine et sécuriser votre avenir.

Vous souhaitez réaliser votre bilan patrimonial ?

Prenons quelques minutes pour explorer vos objectifs et comprendre vos projets en détail. Ensemble, nous identifierons les meilleures solutions pour répondre à vos besoins spécifiques et concrétiser vos ambitions. Votre réussite est notre priorité, et nous sommes là pour vous accompagner à chaque étape !