Qu'est-ce qu'un club deal immobilier ?
Une solution d'investissement immobilier collectif
Dans un contexte économique incertain, les investisseurs recherchent des solutions alternatives, sécurisées et performantes. Le club deal immobilier se positionne comme une stratégie d’investissement innovante et accessible, particulièrement prisée par les clients en quête de diversification et de rendement. Chez Th2 Patrimoine, nous accompagnons nos clients dans la sélection et la structuration de ce type d’opérations.
Définition : qu'est-ce qu'un club deal immobilier ?
Un club deal immobilier est un montage d’investissement collectif permettant à un groupe restreint d’investisseurs (souvent entre 5 et 30) de se regrouper pour financer ensemble un projet immobilier, souvent de grande envergure (immeubles de bureaux, résidences gérés, actifs logistiques, hôtels, etc.).
Contrairement aux SCPI (Sociétés Civiles de Placement immobilier) ou aux OPCI, le club deal fonctionne sur le principe de co-investissement ciblé, souvent sur une opération unique. Chaque participant détient une part directe dans la structure dédiée à l’opération (souvent une SCI ou une SAS), proportionnellement à son apport.
Quels sont les avantages du club deal immobilier ?
1. Accès à des actifs habituellement réservés aux institutionnels
Le principal atout du club deal réside dans la mutualisation des capitaux. Elle permet aux investisseurs privés d’accéder à des projets immobiliers de grande taille, souvent inaccessibles individuellement.
2. Maîtrise et transparence
Le montage permet une meilleure lisibilité du projet : localisation, promoteur, business plan, durée, rendement cible… Contrairement à un fonds diversifié, vous savez dans quoi vous investissez.
3. Potentiel de rendement élevé
Les clubs deals visent généralement des rendements nets compris entre 6% et 10% par an, parfois davantage en cas d’opérations en promotion immobilière ou en value-add.
4. Diversification patrimoniale
Ils permettent de diversifier son patrimoine, à côté d’une détention directe, de SCPI ou de foncière cotées.
Quels sont les risques d'un club deal immobilier ?
Comme tout investissement, le club deal comporte certains risques :
- Risque de vacance locative ou de loyer impayé ;
- Risque opérationnel (retard de chantier, dépassement de budget) ;
- Risque de liquidité, car l’investissement est souvent bloqué sur 5 à 10 ans ;
- Risque de perte en capital, si le projet ne se déroule pas comme prévu.
C’est pourquoi il est crucial d’être accompagné par un conseiller en gestion de patrimoine expérimenté, capable de sélectionner des projets solides et de structurer l’opération de façon optimale.
Club deal immobilier : que choisir ?
Les deux peuvent coexister dans une stratégie patrimoniale bien pensée. Le club deal s’adresse à un investisseur averti à la recherche de performance et de transparence, prêt à immobiliser des fonds sur plusieurs années.
Pourquoi investir en club deal avec Th2 Patrimoine ?
Chez Th2 Patrimoine, nous sélectionnons rigoureusement les opérations proposées à nos clients. Nos critères :
- Promoteurs ou opérateurs expérimentés et solvables ;
- Emplacement de qualité et fort potentiel de valorisation ;
- Rendement attractif et montage juridique sécurisé ;
- Due diligence complète : étude juridique, fiscale et technique.
Nous vous accompagnons de A à Z : sélection, structuration, montage financier, suivi et reporting régulier.
Conclusion : le club deal immobilier, une opportunité à considérer
Le club deal immobilier est une solution puissante pour dynamiser votre portefeuille et accéder à des opérations à fort potentiel, tout en bénéficiant d’une grande transparence. Il s’adresse aux investisseurs en quête de diversification, d’optimisation fiscale et de rendements attractifs.
Avant d’investir, faites-vous accompagner par des experts. Contactez-nous chez Th2 Patrimoine pour en savoir plus sur nos club deals en cours et découvrir comment intégrer ce levier dans votre stratégie patrimoniale globale.
