Conseil en gestion de patrimoine
Appréhender le patrimoine dans la globalité, c'est avant tout lui donner du sens
Le conseil en stratégie patrimoniale est le fruit d’une démarche structuré, basée sur l’écoute et l’analyse approfondie de vos besoins.
Lors des phases de conception, de mise en place et de suivi de votre stratégie patrimoniale, l’ensemble de notre conseil est orienté au service de vos objectifs professionnels et/ou personnels. Il sera sans cesse actualisé à la lumière des évolutions règlementaires, fiscales, économiques et de votre situation personnelle.
Notre méthode s’appuie sur des critères à la fois objectifs (performance des fonds, volatilité, proportions du patrimoine) et subjectifs (votre aversion au risque, votre situation personnelle et professionnelle, vos priorités pour votre patrimoine, vos besoins, vos aspirations, vos projets d’avenir). Réunir tous ces critères et les confronter à la réalité nous est indispensable pour concevoir des stratégies patrimoniales sur mesure.
Découverte et bilan patrimonial
- Présentation de l'approche de Th2 Patrimoine
- Collecte de l’ensemble des informations : environnement familial et professionnel, patrimoine et situation fiscale…
- Bilan des objectifs : revenus immédiats et futurs (retraite), protection familiale et transmission
- Redéfinition des objectifs
- Recherche de revenus immédiats ou futurs
- Investissements à court ou moyen terme
- Protection du conjoint et des enfants
- Transmission à court, moyen et long terme
- Optimisation du cadre juridique et fiscal, création de sociétés civiles
- Optimisation de la fiscalité de l'impôt sur le revenu et de l'EFI
Déploiement de la stratégie
- Aménagement du régime matrimonial
- Préparation et accompagnement de la transmission (donation, partage, succession)
- Optimisation du mode de succession des biens
- Stratégie de délocalisation et conséquences fiscales
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